# 交易渠道管理

「交易渠道」用于标记一笔收支的付款或收款途径，既包括账单导入时的来源，也包括人工记账时选择的渠道。系统内置一组常用渠道，并支持按账号自定义。

## 入口

在[收支记录](/guide/transactions)页顶部操作区点击「**渠道管理**」进入（独立页面，不占用左侧菜单）。

![交易渠道管理](https://adcarac.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/finance-app-docs/screenshots/channels.png)

页面顶部提供返回按钮，可一键回到收支记录页。

## 内置渠道

以下渠道由系统内置，无需创建，名称随界面语言自动显示：

| 编码 | 名称 |
|---|---|
| `ALIPAY` | 支付宝 |
| `WECHAT` | 微信 |
| `MEITUAN` | 美团 |
| `TAOBAO` | 淘宝 |
| `JD` | 京东 |
| `CMB` | 招商银行 |
| `BOCOM` | 交通银行 |
| `CASH` | 现金 |

> 账单导入时，系统会按账单来源自动写入对应的内置渠道；人工记账默认可选「现金」或任意自定义渠道。

## 自定义渠道

除内置渠道外，你可以新建自己的渠道（例如「某张储蓄卡」「公司报销」等）。

### 新建渠道

点击右上角「**新建渠道**」，输入名称后确认。

![新建渠道](https://adcarac.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/finance-app-docs/screenshots/elements/channel-create.png)

- 渠道名称在**当前账号内不可重复**。
- 渠道编码由系统生成且**稳定不变**，交易记录按编码关联。

### 重命名渠道

在列表行点击「编辑」即可改名。**改名不影响历史账单**——所有已使用该渠道的记录会同步显示新名称。

### 删除渠道

在列表行点击「删除」即可删除。

- 若该渠道**已被账单使用**，系统会拒绝删除并提示使用数量，避免历史记录出现无效渠道。
- 列表中的「使用账单数」列可直观看到每个渠道被多少笔记录使用。

## 在哪些地方使用

自定义渠道创建后，可在以下场景直接选用：

- **新增 / 编辑记录**：交易渠道下拉中出现在内置渠道之后；也可点右侧「新建渠道」直接创建并选用（不受 AI 状态影响）。
- **筛选与统计**：收支记录页筛选、统计面板的渠道维度与筛选均可选择自定义渠道，图表与分组会展示其名称。
- **AI 能力**：智能查询、统计搜索与智能记账会把当前账号的自定义渠道一并作为可选渠道；新增/编辑记录时还可用「渠道 · AI 推荐」选择已有渠道，或「渠道 · AI 新建」由描述生成并创建渠道。
- **导出**：Excel 导出时渠道列展示自定义渠道名称。

> 删除前请先确认没有账单仍在使用该渠道；如需保留历史，建议改名而非删除。

## 相关

- [收支记录](/guide/transactions)：记账、筛选与账单导入。
- [统计面板](/guide/dashboard)：按渠道维度统计。
- [AI 能力](/guide/ai)：自然语言查询与图片记账。