# 收支记录 「收支记录」页面用于查看和管理每一笔收入与支出。 ![收支记录](https://adcarac.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/finance-app-docs/screenshots/transactions.png) ## 顶部操作 | 按钮 | 功能 | |---|---| | 排序 | 交易时间（新→旧 / 旧→新）、金额（高→低 / 低→高） | | 查看统计 | 携带当前筛选条件跳转到[统计面板](/guide/dashboard) | | 导入账单 | 打开账单导入弹窗 | | 渠道管理 | 进入[交易渠道管理](/guide/channels)页，维护自定义渠道 | | 导出 Excel | 按当前筛选条件导出 | | 刷新 | 按当前筛选条件与页码重新加载列表 | | 智能记账 | 用一句话描述收支，AI 解析后预填表单（需启用 AI） | | 新增记录 | 手动新增一笔记录 | ## 批量操作 批量操作相关按钮位于**列表右上角**（分页统计信息的上方）。默认为普通模式，表格不显示勾选列，点「批量操作」后才进入多选模式： | 按钮 | 功能 | |---|---| | 批量操作 / 退出批量 | 进入多选模式，表格左侧出现勾选列；点「退出批量」会清空已勾选记录并隐藏勾选列 | | 一键设置 | 批量设置分类、计入统计与标签；**有勾选时作用于勾选记录，未勾选时作用于当前页全部记录**，详见[一键设置（批量设置）](#一键设置-批量设置) | | 批量删除 | 勾选至少一条后出现，确认后删除所选记录 | | 建立关系 | 勾选至少两条后出现，为所选记录[建立账单关系](/guide/relations) | > 翻页、刷新或退出批量模式都会清空已勾选记录。**批量删除**与**建立关系**只作用于勾选记录；**一键设置**在未勾选时才作用于当前页全部记录，且当次勾选范围以打开弹窗时的选择为准。 ## 账单导入 「收支记录」页支持把支付宝、微信、美团、淘宝、京东、招商银行、交通银行的账单文件解析并导入为收支记录。 ![导入账单弹窗](https://adcarac.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/finance-app-docs/screenshots/elements/import-bill.png) ### 入口 | 入口 | 形式 | 说明 | |---|---|---| | 收支记录页「**导入账单**」按钮 | 弹窗 | 桌面端常用 | | 通知邮件中的链接 `/bill-import` | 独立页 | **仅由通知邮件直达**，面向手机；独立页面（非弹窗），元素精简、系统内无其他入口 | > `/bill-import` 是「定时通知」邮件里附带的直达上传页，方便在手机上直接上传账单，不会从系统内其他页面跳转进入。 ### 支持的账单类型与格式 | 账单类型 | 支持格式 | |---|---| | 支付宝 | `.csv`、`.zip` | | 微信 | `.xlsx`、`.zip` | | 美团 | `.csv`、`.zip` | | 淘宝 | `.xlsx` | | 京东 | `.csv`、`.zip` | | 招商银行 | `.csv`、`.pdf`、`.zip` | | 交通银行 | `.xls`、`.zip` | 各平台账单的导出方法见[账单类型与获取](/guide/bills/overview)。 ### 导入流程 导入采用「解析预览 → 确认导入」两步，先解析不落库，确认后才写入。 **第一步：选择类型与文件** 1. 选择账单类型（默认记住上次选择）。 2. 点击或拖拽上传账单文件。 3. 点击「解析」。 切换账单类型会清空已选文件；页面会提示该类型支持的格式与在对应 App 中的导出路径。若上传的是**加密压缩包**，解析时会弹出密码输入框，输入后重新解析。 **第二步：解析预览** ![账单解析预览](https://adcarac.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/finance-app-docs/screenshots/elements/bill-parse-preview.png) - **默认归类**：可为本次导入设置默认的支出分类、收入分类与默认标签。 - **筛选**：关键字、类型（收入/支出/不计入）、状态（可导入/已存在/不可导入）、金额区间。 - **逐行勾选**：默认勾选解析器建议的行；只有「可导入」的行可勾选。 - **计入统计**：可对勾选行批量「设为计入 / 设为不计入」，建议按来源设置（见下）。 - **预览列**：交易时间、类型、计入统计、金额、交易对方、商品名称、状态、**匹配规则与建议**。 ::: tip 按来源设置计入统计 - **微信、支付宝**来源默认**计入**；**其他**来源（银行、美团、淘宝、京东等）默认**不计入**——它们往往最终走微信/支付宝支付。 - **例外**：工资、奖金等明确收入应计入。 ::: ::: tip 去重 系统按「用户 + 交易号」去重。已存在于系统中的交易会标记为「已存在」，默认不勾选，避免重复导入。 ::: **第三步：导入结果** 显示成功、跳过、失败的数量与明细消息。完成后可在下方表格中查看。 ### 常见问题 - **解析失败**：确认账单类型与文件格式是否匹配；银行账单请使用系统支持的导出格式。 - **需要解压密码**：部分账单压缩包在导出时设置了密码，需在解析时输入。 - **部分行不可导入**：可能是金额/时间字段无法解析，或该交易号已存在。 - **重复导入**：同一账单重复导入时，已存在的交易会被跳过。 ## 筛选与 AI 智能查询 **常用筛选**：类型、分类（含「未分类」）、日期范围、备注关键字、交易渠道。交易渠道下拉包含内置渠道与账号下的[自定义渠道](/guide/channels)。 **更多筛选**：标签（含「无标签」）、计入统计、金额区间。 启用 AI 后，顶部会出现「**AI 搜索**」入口，点击打开一个**可拖拽、可缩放的浮窗**（非模态，打开后仍可继续操作主界面）。在浮窗中用自然语言查询，例如： - 「上个月餐饮」 - 「超过500的支出」 - 「待报销的支出」 - 「微信支付」 浮窗输入框支持多行，按 `Ctrl + Enter`（Mac 为 `⌘ + Enter`）提交；解析结果会直接应用为筛选条件并立即查询。浮窗的位置与大小会被记住，输入时还能快速选择历史提问。筛选条件与每页条数、排序方式会自动记忆，下次进入自动还原。 ![AI 查询浮窗](https://adcarac.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/finance-app-docs/screenshots/elements/ai-query-window.png) ## 表格与行操作 表格展示：交易时间、类型、分类、金额、交易渠道、备注、标签、计入统计开关、关系与操作。 - **备注隐藏**：可将敏感备注持久隐藏为 `******`，需要时临时「查看」或「取消隐藏」。默认这些记录会从列表与 Excel 导出中排除，可在[设置 → 外观设置](/guide/settings#外观设置)中开启「显示已隐藏备注的记录」。 - **计入统计**：行内开关可直接切换；关闭后该记录不纳入月度统计（适合借款、转账等），行内会以删除线标示（样式可在外观设置中调整）。 - **关系**：展示该记录所属[账单关系](/guide/relations)组的数量，点击可查看与管理。 - **行操作**：编辑、详情、删除。 ### 账单详情 点击行内「**详情**」打开「账单详情」弹窗，集中展示单条账单的以下信息： - **基本信息**：类型、金额、分类、交易渠道、交易时间、是否计入统计、备注与创建时间。 - **标签**：该记录的全部标签。 - **账单关系**：所属的[账单关系](/guide/relations)组，可在弹窗内直接新建。 - **来源图片**：图片记账生成的记录会展示其来源截图，默认加载缩略图，可按需点「加载原图」查看原图。 - **原始数据**：账单导入或图片记账时保留的原始字段（以 JSON 展示），用于核对金额、交易状态、对方账号、交易类型等明细。 ![账单详情弹窗](https://adcarac.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/finance-app-docs/screenshots/elements/bill-detail.png) > - **账单导入**记录保留原始账单行字段；**图片记账**记录保留模型从截图提取的原始字段；**手动新增**的记录没有来源图片与原始数据。 > - 原始数据是排查导入异常、核对账单的重要依据。 分页的每页条数**候选与默认值在[设置 → 外观设置](/guide/settings#外观设置)中统一配置**（默认候选 10 / 20 / 50 / 100，默认 20）；各表格会分别记住上次选择的每页条数。 ## 一键设置（批量设置） 在列表右上角点「一键设置」，对**勾选的记录**批量设置；若未勾选任何记录，则作用于**当前表格展示的全部记录**： ![一键设置弹窗](https://adcarac.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/finance-app-docs/screenshots/elements/batch-set.png) - 设置支出分类 / 收入分类。 - 设置是否计入统计。 - 添加标签 / 移除标签。 - 启用 AI 时，可选择建议范围（分类与标签 / 仅分类 / 仅标签）并点击「AI 智能建议」，由 AI 生成建议后进入 AI 建议弹窗。 ## AI 建议弹窗 展示每条记录的建议分类、建议标签与理由，默认全选，可逐条取消。若建议中包含系统中不存在的分类或标签，会以「新建」标记，确认后自动创建。应用后分类会被覆盖、标签会被追加。 ## AI 智能记账 「智能记账」弹窗提供**文字记账**与**图片记账**两种方式。 ![AI 智能记账弹窗](https://adcarac.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/finance-app-docs/screenshots/elements/ai-record.png) - **文字记账**：用一句话描述一笔收支，例如「昨天中午吃饭 35 支付宝」，AI 会解析为类型、金额、分类、交易渠道、时间、备注、标签等字段，并预填到新增记录表单，确认后保存。 - **图片记账**：上传一至多张账单或支付截图（也可 `Ctrl+V` 粘贴），AI 实时识别其中的每一笔交易，生成可编辑的记录列表，勾选后批量导入。 再次打开弹窗会记住上次使用的记账方式。图片记账的用法与限制详见 [AI 能力 → 图片记账](/guide/ai#图片记账)。 ## 手动添加记录 1. 在收支记录页右上角点击「**新增记录**」。 2. 在弹窗中填写表单： | 字段 | 说明 | |---|---| | 类型 | 支出 / 收入 | | 分类 | 新增时必填；可点右侧「新建分类」直接创建 | | 金额 | 大于 0 | | 交易渠道 | 可选，含内置渠道与[自定义渠道](/guide/channels)；可点右侧「新建渠道」直接创建；启用 AI 时可一键推荐或新建 | | 交易时间 | 默认当前时间 | | 备注 | 可选 | | 标签 | 可选，可多选；可点右侧「新建标签」直接创建 | | 计入统计 | 默认开启；关闭后不纳入统计 | 3. 点击「确定」保存。 ![新增记录弹窗](https://adcarac.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/finance-app-docs/screenshots/elements/add-record.png) ::: tip 记账时直接新建分类 / 标签 / 渠道 新增与编辑弹窗中，**分类**、**标签**、**交易渠道** 三行在选择框右侧各有一个「**新建分类 / 新建标签 / 新建渠道**」按钮，**不受 AI 启用状态影响**，随时可用。点击后弹出精简表单，创建完成即自动填入当前账单： - **新建分类**：填写名称、类型（默认跟随当前账单类型）与图标；创建后自动选中，并把账单类型同步为该分类的类型。 - **新建标签**：填写名称与颜色；创建后自动追加到已选标签。 - **新建渠道**：填写名称；创建后自动选中。 ![记账弹窗内新建分类](https://adcarac.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/finance-app-docs/screenshots/elements/record-new-category.png) ::: ## 编辑记录 在记录行点击「编辑」即可修改记录，弹窗字段与新增一致；编辑时允许不设置分类。 ![编辑记录弹窗](https://adcarac.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/finance-app-docs/screenshots/elements/edit-record.png) ### 编辑时的 AI 辅助 启用 AI 后，编辑弹窗中的**分类**、**标签**与**交易渠道**旁会出现 AI 辅助按钮（与新增记录一致）： | 按钮 | 作用 | |---|---| | 分类 · **AI 推荐** | 根据当前类型、金额、交易渠道、备注，从已有分类中推荐并填入 | | 分类 · **AI 新建** | 根据当前账单信息生成新分类；确认「保存并选用」后创建并选中，若已存在同名同类型分类则直接选中 | | 标签 · **AI 推荐** | 推荐已有标签并追加（自动去重） | | 标签 · **AI 新建** | 生成新标签（含建议颜色），确认后创建并选中；同名标签直接选中 | | 渠道 · **AI 推荐** | 根据当前类型、金额、渠道、备注，从已有渠道中推荐并填入 | | 渠道 · **AI 新建** | 生成新渠道名称；确认「保存并选用」后创建并选中，同名渠道直接选中 | ![编辑记录中的渠道 AI 辅助](https://adcarac.oss-cn-beijing.aliyuncs.com/finance-app-docs/screenshots/elements/ai-channel-suggest.png) > 「AI 新建」需先填写备注或金额，便于模型理解；生成结果会显示确认条，点击「保存并选用」才真正创建。 > > 上述 AI 辅助按钮仅在[启用 AI](/guide/ai)后出现；**分类、标签、交易渠道三行始终各有一个手动「新建」按钮**（不受 AI 状态影响），可直接填写并创建，详见[手动添加记录](#手动添加记录)中的说明。 编辑完成后点击「确定」保存。其他 AI 能力（批量建议、智能记账、智能查询）见 [AI 能力](/guide/ai)。 ::: tip 计入统计 「计入统计」用于区分真实消费与资金流转，建议**按账单来源**设置，避免多来源重复统计： - **微信、支付宝**来源：默认**计入**（除非有特殊情况）。 - **其他**来源（银行、美团、淘宝、京东等）：默认**不计入**——这些渠道的扣款往往最终走微信/支付宝，重复计入会导致统计翻倍。 - **例外**：工资、奖金等明确收入应计入。 此外，借款、信用卡还款、账户间转账等资金流转也建议关闭该开关，避免统计失真。 :::